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好多人的錢在工行給了大堂經理,沒了……工行說和我沒關系

來源:2020-06-09

1500萬存款給工行職員卻沒存進銀行,損失無人承擔。日前,此事引發廣泛關注。


工行一支行大堂經理

騙取千萬民間借貸


據報道,近日在湖北孝感,有人爆料反映中國工商銀行云夢支行一名從業近30年的萬姓大堂經理突然辭職失聯,而她身上背負著數千萬元的民間借貸。


接到線索后,記者前往展開調查。據了解,截至5月中旬,當地有關部門統計的與萬某存在借貸關系的有49人,金額達到1500萬。采訪期間,記者曾多次撥打萬某的手機,但均處在關機狀態。


多方尋找無果后,5月14日,多名受害者前往工行云夢支行,銀行方面表示萬某已經于今年1月10日辭職。


據了解,5月初,萬某已經主動向公安機關投案自首。工作人員表示,孝感市工行已經介入此事,將對工行云夢支行展開調查。


以高息為誘餌

承諾“隨取隨用”


萬某究竟是如何騙到那么多錢的?


市民彭某表示,他從1995年開始賣豆腐,每天有一些零散收入,所以每半個月會去工行云夢支行存錢。萬某當時就是這家銀行的大堂經理,一來二去,雙方熟絡了起來,但除了業務上的往來,平時并沒有任何交集。


2016年5月27日,他去存錢時,萬某突然主動向他開口,說自己有高息存款的途徑。




萬某還說,存的錢可以隨取隨用。對方的承諾讓彭某心動了,于是他將第一筆錢15萬元給了萬某,萬某則開了一張收條,收條上寫著“到期利息壹萬伍仟元整?!?/strong>


隨后,彭某又在2018年3月和7月,再次以同樣的方式給了萬某72萬元、15萬元。直到萬某失聯,他一共給出了102萬元。


據另外一名受害者說,萬某當時告訴她,錢存在她那兒,存十萬塊錢能給一萬塊錢利息。


還有其他受害者也都是在去工行云夢支行辦業務時,在銀行大廳里面將自己積攢的錢,幾萬、幾十萬、上百萬地存到了萬某那里。他們坦言,除了利率高外,他們看中的是萬某工行正式員工的身份,覺得保險。



彭某表示,疫情期間他和其他受害者多次聯系萬某要錢,萬某均表示一定會還錢。隨著疫情逐漸好轉,眾多受害者紛紛找到工行云夢支行,結果被告知萬某早已離職,而那些交給萬某的錢根本就沒有存進銀行。至此,萬某欠下巨額欠款跑路一事才被發覺。


萬某為何鋌而走險?


記者采訪銀保監會孝感監管局云夢監管組工作人員了解到,萬某多位直系親屬在云夢當地政府和銀行部門工作,而萬某與云夢當地一些房地產開發商關系不一般,且與這些老板之間存在債務關系。


該工作人員透露,萬某在當地人緣一直不錯,信譽也不錯,很會來事,所以才有這么多人相信她。


而萬某將收到的部分錢轉到了弟媳鮑某名下,以躲避銀行內部系統對員工資金往來的監管。


銀行:萬某債務糾紛與銀行無關


多位受害者認為,當初萬某在銀行大廳里面與他們完成交易,且萬某多次拿銀行的信用做擔保,因此銀行方面負有部分責任。


但銀行方面表示,萬某的債務糾紛與銀行無關。中國工商銀行云夢支行負責人王某表示,“首先,你這不是工行的正規存款憑證,如果硬覺得和單位有關系可以報案,走司法途徑?!?/p>


銀行方面認為,本著誰主張誰舉證的司法原則,當事人需要拿出萬某在銀行工作時間內與他們進行交易的相關證據,這樣才能討論銀行責任問題。且云夢銀行內部有一種聲音認為,這些受害者之所以愿意將錢給萬某,是看中了萬某允諾的高額利息。


上述銀保監會孝感監管局云夢監管組工作人員稱,萬某5月初已經主動向公安機關投案自首。該工作人員表示,孝感市工行已經介入此事,將對工行云夢支行展開調查。對于員工長達四五年的違規操作,銀行內部沒有發現端倪,該工作人員表示不可思議。


律師:要結合實情判斷


對此,律師認為,萬某的行為可能會涉嫌到兩種罪名,一種是非法吸收公眾存款罪,一種是集資詐騙罪。


工行云夢支行在這件事中是否應該承擔責任呢?


廣東世紀華人律師事務所黃漢龍律師認為,若萬某實施詐騙時是在履職之中且使用了銀行名義攬收儲戶存款,根據《民法總則》第一百七十條規定,萬某可能構成職務行為,儲蓄合同有效,銀行須承擔相應的賠付責任。若不構成職務行為,但銀行存在過錯的,銀行也應按照其過錯程度對儲戶的損失承擔責任。


另有法律人士認為,對于這筆貸款,銀行是否應該承擔支付責任,要結合實際情況判斷。如果受害者明知道自己把錢沒有存進銀行,只是交給了個人,則受害者的損失由萬某承擔,銀行在監管范圍之內承擔相應的過錯責任。


“如果受害者在存款時,銀行員工的行為,從客觀角度去看,足以使受害者認為是銀行員工履行職務的行為,銀行應當承擔賠償責任?!彼f。


另一位律師表示,這取決于萬某的行為到底是職務行為還是個人行為。律師建議,受害者應該及時向公安機構報案,向行政主管機構投訴,同時,也應該依據現有證據向法院提起訴訟。


來源:新華社

編輯:章文

作者:章文

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